Aufsichtsrecht

Sie profitieren von unserer marktführenden und langjährigen Erfahrung, die sowohl umfassendes juristisches Know-how als auch praktische Erfahrungen im Umgang mit zahlreichen Marktteilnehmern und Aufsichtsbehörden einschließt. 

Das Regelwerk für Banken, Finanzdienstleister, Versicherungen, Asset Manager und Zahlungsdienstleister ist ständigen Anpassungen und Änderungen unterworfen – seit der Finanzkrise mehr denn je. Rahmenbedingungen stehen auf dem Prüfstand, national wie international treten grundlegende Reformen in Kraft, um das Vertrauen in den Markt zu stärken. Wir begleiten Sie gerne dabei, mit der richtigen Strategie auch in diesen bewegten Zeiten langfristig zu planen und Ihre strategischen Ziele zu erreichen.

Sie können auf unser auf die aufsichtsrechtliche Beratung spezialisiertes Team zählen, welches Sie zu sämtlichen Fragestellungen in den Bereichen Bank-, Wertpapier-, Versicherungsaufsichtsrecht und Investmentrecht berät. Detaillierte Kenntnisse zu Fragen der Aufsicht über grenzüberschreitende Bankengruppen, Finanzkonglomerate und Zahlungsdienstleister oder der Vorbeugung gegen Geldwäsche gehören ebenso dazu wie die Beratung zu Digitalisierungsstrategien von Finanzmarktteilnehmern und Fintech-Unternehmen. Darüber hinaus verfügen wir selbstverständlich über umfassende Expertise in den „klassischen Themen des Aufsichtsrechts“ wie Corporate Governance bei Kredit- und Finanzdienstleistungsinstituten, Outsourcing, Eigenkapital- oder Compliance-Anforderungen.

Mit unserer auf die aufsichtsrechtliche Beratung fokussierten Gruppe von 20 Anwältinnen und Anwälten beraten wir nationale und internationale Banken und Finanzdienstleister zu sämtlichen Fragestellungen im Bereich Bank- und Wertpapieraufsichtsrecht. Darüber hinaus zählen auch Handelsplätze und Infrastrukturprovider zu unseren Mandanten. In den Bereichen Versicherungsaufsichtsrecht und Investmentrecht beraten wir Versicherungsgesellschaften, Versorgungswerke, Asset Manager sowie in- und ausländische Investmentfonds.

Zusätzlich zu unserer Fachkompetenz verfügen unsere Teams zudem über weitreichende Markt- und Branchenkenntnis. Unsere Erstplatzierung (Tier 1) in allen bekannten juristischen Handbüchern untermauert unsere führende Position im Markt.
 

Unsere Expertise

  • Beratung zu bank- und versicherungsaufsichtsrechtlichen sowie investmentrechtlichen Erlaubnispflichten
  • Gründung von Kredit- und Finanzdienstleistungsinstituten sowie Versicherungen und Betreiben der entsprechenden Erlaubnisverfahren
  • Beratung von Banken, Finanzdienstleistern und Versicherungen bei dem Outsourcing von Funktionen und Geschäftsbereichen
  • Beratung im Zusammenhang mit Restrukturierungsprozessen
  • Sanierungs- und Abwicklungsplanung von Kreditinstituten
  • Untersuchungen und Ermittlungsmaßnahmen von Aufsichtsbehörden sowie andere Rechtsstreitigkeiten
  • Beratung von Banken, Erst- und Rückversicherungsgesellschaften sowie Finanzdienstleistern bei M&A-Transaktionen sowie Umstrukturierungen, insbesondere auch bei Erwerb und Integration von Geschäftsbereichen
  • Beratung von Versicherungsunternehmen zu sämtlichen aufsichtsrechtlichen Themen, u. a. im Hinblick auf Solvency II
  • Beratung zu wertpapierrechtlichen Fragen wie Transparenzanforderungen, Insiderrecht, Stimmrechtsmeldungen und Bestimmungen über Marktmissbrauch
  • Konsolidierungsfragen, Risikoabsicherung und Risikotransfer
  • Beratung in Bezug auf die interne Organisation
  • Fragen zum Risikomanagement und der Compliance-Organisation (z. B. MiFID II, Rules of Conduct, MaRisk, MaComp)
  • Beratung zu Clearing-, Settlement- und Marktinfrastruktur-Themen vor dem Hintergrund von EMIR, MiFID II und MiFIR
  • Beratung im Bereich des Depotgeschäfts
  • Beratung im Bereich der Geldwäschebekämpfung
  • Beratung von Banken und Finanzdienstleistern zu Fragen im Bereich der Zahlungsdienste vor allem im internationalen Kontext
  • Beratung zur Digitalisierung von Finanzmarktteilnehmern, Blockchain und Fintech
  • Beratung zu allen Brexit-relevanten Fragen, möglichen regulatorischen Auswirkungen und zu beantragenden Lizenzen
  • Fragen zu Vergütungsstrukturen und -vorgaben

  • Beratung zu aufsichtsrechtlichen Anforderungen an die Eigenmittelausstattung sowie zum Liquiditätsmanagement
  • Aufsichtsrechtliche Aspekte bei der Strukturierung von Handelsplattformen und anderen Marktinfrastrukturprovidern, vor allem vor dem Hintergrund von EMIR, MiFID II/ MiFIR und den Regeln für Depotbanken
  • Produkte, die der Verbesserung der Eigenkapitalausstattung von Kreditinstituten und Versicherungsgesellschaften dienen, auf Soloebene und auf konsolidierter Ebene
  • Fragen der Versicherungsaufsicht, unter anderem zu Eigenkapitalanforderungen und Solvency II sowie PPP/Anlagebeschränkungen
  • Verbriefung von Versicherungsrisiken
  • Erwerbbarkeit von strukturierten Produkten durch Sondervermögen von Kapitalanlagegesellschaften oder durch ausländische Fondsvehikel
 

  • Die Freie und Hansestadt Hamburg sowie das Land Schleswig-Holstein: Beratung im Rahmen der Restrukturierung und der Veräußerung der HSH Nordbank.
  • NORD/LB: Beratung bei ihren Restrukturierungs- und Rekapitalisierungsmaßnahmen und bei dem Erwerb der vollständigen Beteiligung an der Bremer Landesbank.
  • Deutsche Börse: Beratung im Zusammenhang mit dem geplanten Zusammenschluss mit der London Stock Exchange, bei dem Erwerb sämtlicher Anteile der Eurex von der Schweizer Six Group, bei dem beabsichtigten Zusammenschluss mit NYSE Euronext, dem Erwerb der Handelsplattform 360 T, sowie von Stoxx und Indexium.
  • Apple: Beratung bei aufsichtsrechtlichen Fragestellungen.
  • solarisBank: Beratung bei der Kooperation mit Samsung bei dem Aufbau und Launch von Samsung Pay und mit Vivid Money zum Aufbau einer mobilen Finanzplattform. 
  • Element Insurance: Beratung bei den allgemeinen gesellschaftsrechtlichen und aufsichtsrechtlichen Fragestellungen. 
  • ADAC Versicherung: Beratung bei einem Gesellschafterwechsel bei der ADAC Autoversicherung.
  • UniCredit und Pioneer Investment: Beratung bei der Veräußerung des Pioneer Asset Management Geschäfts an die Crédit Agricole Gruppe.
  • Zahlreiche internationale Investmentbanken und Finanzdienstleistungsunternehmen: Beratung bei deren strategischen Überlegungen im Zusammenhang mit dem Brexit, insbesondere zu Fragen der Erlaubnispflicht/des EU-Passports, Corporate Governance und Risikomanagement sowie zu Compliance und geldwäscherechtlichen Themen.
  • Diverse Finanzmarktakteure: Beratung bei der Planung und Umsetzung von blockchainbasierten Geschäftsmodellen, u. a. im Hinblick auf die Verwahrung von Finanzinstrumenten.
  • Deutsche und internationale Finanzmarktakteure: Beratung bei internen Untersuchungen, aufsichtsrechtlichen Sonderprüfungen und Sanktionsmaßnahmen, u. a. im Bereich Cum/Ex.
     
 
Das im Bankaufsichtsrecht zu den Marktführenden zählende Team ist personell stark aufgestellt u. wird für seine die gesamte aufsichtsrechtl. Bandbreite umspannende Kompetenz geschätzt.
JUVE Handbuch 2020/2021, Bank- und Bankaufsichtsrecht
Outstanding regulatory team offers proven excellence in banking M&A, insurance supervisory law, compliance and enforcement matters. Also advises on emerging financial matters such as fintech and Brexit implications. Co-operates closely with robust teams in the corporate, M&A and private equity fields.
Chambers Europe 2020, Banking & Finance: Germany

Hot Topics

Mit uns sind Sie entscheidenden Marktveränderungen immer einen Schritt voraus. Tauschen Sie sich mit uns zu aktuellen Themen und Entwicklungen aus. Eine Auswahl finden Sie hier.

  • Rechtliche Auswirkungen durch die Covid-19 Pandemie
  • Brexit: Folgen und Wechselwirkungen für den Finanzmarkt 
  • Environment, Social and Governance (“ESG”)
  • Krisenmanagement und Sanktionen 
  • Lebensversicherer und Pensionskassen in der Krise
  • Innovation durch FinTechs und Blockchain 
  • Umsetzung des EU-Bankenpakets – Risikoreduzierungsgesetz
  • Neue Anforderungen an die Auslagerung von Instituten, u. a. durch Lex Wirecard
  • MaRisk und BAIT – Novelle 2021
  • Neue Anforderungen an Geschäftsleiter, Aufsichtsorgane und Key Function Holder
  • Aktuelle Vergütungsthemen
  • Neues Regelwerk für Wertpapierinstitute – WpIG-E
  • Auswirkungen des Aufsichtsrechts auf die Digitalisierung der Finanz- bzw. Versicherungsindustrie
  • Neues aus dem Bereich der Zahlungsdienste (Payment Innovation/PSD 2)
  • Aufsichtsrechtliche Anforderungen an die Durchführung interner Untersuchungen
  • MiFID II Review  
  • Solvency II Review
  • Legal Operations